Capitive maakt gebruik van voorspellende modellen die zijn getest op historische gegevens om complexe investeringsbeslissingen te automatiseren. Als gevolg hiervan wordt data-analyse op hoog niveau voor iedereen toegankelijk, zonder technische of financiële achtergrond.
Het model doorloopt eerst een testcyclus voor historische gegevens en gaat dan pas de echte omgeving in: stabiliteit gaat vóór snelheid.
Tegenwoordig veranderen de stroom van prijzen, volumes en macro-economische indicatoren in enkele seconden. Wat een belegger als een trend waarneemt, is vaak slechts een fluctuatie – ‘ruis’ zonder een echt signaal. Het is vrijwel onmogelijk om dit geluid dagelijks met de hand te raden.
Capitive delegeert deze taak aan een algoritme dat niet overweldigd raakt door de hoeveelheid informatie. Hij analyseert het op voorspellende analyses en ondersteunt elke aanbeveling risicobeheer op vooraf bepaalde regels, zodat beslissingen gebaseerd zijn op data en niet op emotie.
Alle drie de componenten werken samen: ten eerste is bewezen dat de strategie gerechtvaardigd is op basis van het verleden, vervolgens gaat deze over op realtime monitoring en ten slotte worden alle aanbevelingen aangepast aan uw risiconiveau.
Elke strategie wordt, voordat deze in een echt account wordt gebruikt, getoetst aan historische gegevens, vaak gebaseerd op jaren van verzamelde prijzen en gebeurtenissen. Dit garandeert niet de toekomst, maar laat zien hoe het model zou presteren in verschillende marktcycli. Dit is het eerste teken van betrouwbaarheid dat Capitive aan elke strategie toevertrouwt.
Na het testen blijft het model continu marktgegevens verwerken. Wanneer er zich een situatie voordoet die overeenkomt met een gevalideerde strategie, noteert het systeem dit onmiddellijk, zodat u geen moment mist dat u overdag of 's nachts niet handmatig kunt monitoren.
Niet iedereen heeft dezelfde tolerantie voor risico's. Het systeem houdt rekening met de reikwijdte die u definieert en past de omvang en verdeling van de posities dienovereenkomstig aan; een conservatieve strategie zal niet buiten de aangeboden reikwijdte gaan en tot buitensporige agressie leiden.
Capitive vraagt ons niet om te vertrouwen zonder reclameconclusies. Hieronder ziet u de cyclus die elke aanbeveling doorloopt voordat deze aan de klant wordt gepresenteerd.
Gestructureerde verzameling van prijs-, volume- en marktindicatoren over een periode van meerdere jaren.
Het algoritme zoekt naar terugkerende statistische relaties die historisch voorspellende waarde hebben.
Het gevonden patroon wordt getest op een onafhankelijke, voorheen ‘ongeziene’ periode – om willekeur uit te sluiten.
Alleen een gevalideerde strategie wordt overgedragen naar de echte omgeving, binnen het door u gestelde risico.
Over volledigheid: Een op tests gebaseerde strategie vermindert de onzekerheid, maar elimineert deze niet. Capitive presenteert zichzelf niet als een instrument met gegarandeerde winst; de taak van het model is om consistente, risicogeoriënteerde beslissingen te nemen, niet om snelle resultaten te beloven.
Hetzelfde model dient verschillende doeleinden: van individuele besparingen tot strategische bedrijfsplanning.
U bepaalt het risiconiveau dat voor u aanvaardbaar is, en het systeem wijst kapitaal toe volgens gevalideerde strategieën. Er is geen dagelijkse interventie voor nodig; de last van analyse en monitoring wordt overgenomen door het algoritme.
Voor bedrijven wordt Capitive gebruikt als een extra analytische laag – om markttrends en risicoscenario’s in het besluitvormingsteam te evalueren, waardoor de uiteindelijke keuze niet controversieel wordt gemaakt, maar deze wordt versterkt.
Nee. Het algoritme van Capitive doet het zware werk van de gegevensverwerking; u heeft geen codering, modelbouw of markttechnische analyse nodig. Het volstaat om het doel en het risiconiveau te definiëren.
Elke strategie wordt historisch getest en individueel op risico aangepast voordat deze wordt gebruikt. Dit vermindert de onzekerheid, maar het marktrisico verdwijnt nooit volledig – Capitive merkt dit openlijk op.
Capitive vraagt ons niet om snelle en gegarandeerde winsten te beloven. Het doel van het model is om consistente, op tests gebaseerde beslissingen te nemen over een lange periode, en niet om een eenmalig resultaat.
Er is geen voorafgaande financiële ervaring vereist om aan de slag te gaan; u hoeft alleen maar het risiconiveau te bepalen en een account aan te maken.